بازارهای ارز دیجیتال به نوسانات شدیدشان معروف هستند و تماشای آب شدن ارزش سبد سرمایه‌گذاری می‌تواند تجربه‌ای استرس‌زا و ترسناک باشد. اما ریزش‌های بازار لزوماً نباید فاجعه‌بار باشند. با استراتژی‌های درست، نه تنها می‌توانید از سرمایه خود محافظت کنید، بلکه می‌توانید خود را برای کسب سودهای بیشتر در زمان بازگشت بازار آماده کنید.
در این یادداشت براساس مطلبی در وب‌سایت مدیوم (Medium)، یک استراتژی ۵ مرحله‌ای را آموزش می‌دهیم که با استفاده از آن می‌توانید پورتفولیوی خود را هنگام ریزش بازار نجات دهید. علاوه بر این، با پیروی از این استراتژی می‌توانید از کاهش قیمت‌ها هنگام سقوط‌های ناگهانی برای کسب سود هم استفاده کنید.
اولین خط دفاعی شما این است که اطمینان حاصل کنید سرمایه‌گذاری‌های کریپتویی شما تنها بخشی از کل پرتفوی شما را تشکیل می‌دهند. تخصیص سالم سرمایه به دارایی‌های سنتی مانند سهام، اوراق قرضه و املاک و مستغلات را حفظ کنید. در خود سبد کریپتویی‌تان نیز، از قرار دادن تمام سرمایه در یک توکن خودداری کنید. سرمایه خود را بین پروژه‌های تثبیت‌شده مانند بیت کوین و اتریوم، آلت کوین‌های کوچک‌تر و استیبل‌کوین‌ها پخش کنید. این رویکرد کمک می‌کند تا سقوط در یک بخش، کل موقعیت کریپتویی شما را از بین نبرد.
وقتی بازارها پرنوسان می‌شوند، انتقال بخشی از سبد سرمایه‌گذاری به استیبل کوین‌ها مانند یافتن پناهگاه در طوفان است. برخلاف سایر ارزهای دیجیتال، استیبل کوین‌ها هدفشان حفظ ارزش ثابت است که معمولاً به دلار آمریکا متصل است.
با تبدیل بخشی از دارایی‌های خود به استیبل‌کوین در دوران عدم قطعیت، شما اصل سرمایه خود را حفظ می‌کنید، در حالی که همچنان در اکوسیستم کریپتو باقی مانده‌اید و آماده سرمایه‌گذاری مجدد در زمان ظهور فرصت‌ها هستید.
دستور حد ضرر (Stop-Loss) به طور خودکار ارز دیجیتال شما را زمانی که به یک قیمت از پیش تعیین‌شده می‌رسد، می‌فروشد و زیان‌های بالقوه شما را محدود می‌کند. یعنی از قبل مشخص می‌کنید که اگر ارزش دارایی مورد نظر تا مقداری مشخصی افت کرد، به‌صورت خودکار فروخته شود تا از ضررهای بیشتر جلوگیری کند.
تعیین کنید که برای هر دارایی حاضر به پذیرش چه درصدی از زیان هستید. تریدرهای حرفه‌ای معمولا بین ۱۵ تا ۲۵ درصد را انتخاب می‌کنند. این دستورات را زمانی که با آرامش فکر می‌کنید تنظیم کنید، نه در حین فروش از روی وحشت. اگرچه این روش بی‌نقص نیست (در نوسانات شدید، ممکن است دستور شما پایین‌تر از قیمت هدف اجرا شود)، اما نظم و انضباط حیاتی را در برابر تصمیم‌گیری‌های احساسی فراهم می‌کند.
سقوط‌های بازار، فرصت‌های خرید استثنایی برای کسانی که سرمایه در دسترس دارند، ایجاد می‌کنند. یک ذخیره نقدی مشخصاً برای این لحظات که قیمت دارایی‌های باکیفیت به طور چشمگیری افت می‌کند، نگه دارید.
داشتن این سرمایه آماده به شما این امکان را می‌دهد که میانگین هزینه خرید خود را در پروژه‌های قدرتمندی که به آینده بلندمدت آنها اعتقاد دارید، کاهش دهید. سرمایه‌گذارانی که بیشترین سود را از سقوط‌ها می‌برند، کسانی هستند که از قبل برنامه‌ریزی کرده‌اند تا زمانی که دیگران در ترس هستند، خریدهای خود را انجام دهند.
ریزش‌های بازار واکنش‌های روانی قدرتمندی را برمی‌انگیزند. وسوسه فروش همه چیز در طول یک افت شدید یا خرید کورکورانه در کف قیمت (buy the dip) می‌تواند به اشتباهات پرهزینه‌ای منجر شود. به جای واکنش به حرکات روزانه قیمت، به استراتژی سرمایه‌گذاری از پیش تعیین‌شده خود پایبند بمانید.
تاریخ نشان می‌دهد که بازارها در نهایت بهبود می‌یابند. کسانی که از روی وحشت می‌فروشند، اغلب بازگشت‌های بعدی را که می‌تواند زیانشان را جبران کرده و سود جدیدی ایجاد کند، از دست می‌دهند.
موفق‌ترین سرمایه‌گذاران کریپتو کسانی نیستند که حرکات بازار را به طور کامل پیش‌بینی می‌کنند، بلکه کسانی هستند که برای همه سناریوها آماده می‌شوند. با اجرای این استراتژی‌های محافظتی قبل از وقوع یک سقوط، شما نوسانات بازار را از تهدید به فرصت تبدیل می‌کنید. آینده‌تان از شما به خاطر نظمی که امروز به خرج می‌دهید، سپاسگزار خواهد بود.
به یاد داشته باشید: در زمستان‌های کریپتو، افراد آماده فقط زنده نمی‌مانند، بلکه خود را برای شکوفایی در بهار بعدی آماده می‌کنند.
