به گزارش اقتصادنیوز به نقل از تسنیم، آمارهای مربوط به تعداد حساب‌های بانکی برخی کشورهای مختلف نشان می‌دهد که تعداد حساب‌های بانکی در ایران در نسبت با رتبه دوم فهرست که سنگاپور بوده است، اختلاف 5 برابری دارد. براساس این آمار به ازای هر ایرانی به طور میانگین 10.5 حساب بانکی فعال وجود دارد.

میانگین جهانی حساب بانکی در کل جهان به ازای هر فرد 1 و یا کمتر از آن است. همانطور که اشاره شده موضوع تعدد حساب‌ها سبب تشدید چالش‌های مربوط به حساب‌های اجاره‌ای و جرایمی است که در بستر آنها رخ می‌دهد.

حساب‌های اجاره‌ای ابزار پنهان پولشویی و تأمین مالی تروریسم

باید توجه داشت که بخشی از این اتفاق ناشی از فرآیندهای داخلی نظام بانکی است. در حقیقت برای موارد مختلف دریافت حقوق، برخی پرداخت‌های خاص، ضمانت وام و دریافت وام نیاز است تا در بانک‌های مختلف حساب باز کنید.

همین مسئله سبب شده تا حتی افرادی که نیاز و تمایلی به داشتن حساب‌های متعدد نداشته‌اند نیز ناچار به ایجادهای حساب‌های متعدد بعضاً در یک بانک شوند. به طور مثال شما برای دریافت برخی تسهیلات نیاز است تا حساب‌های جداگانه‌ای در بانک مورد نظر خود ایجاد کنید.

به این ترتیب ممکن است یک فرد در یک بانک، 3 حساب مختلف داشته باشد. حال همین اتفاق در دو بانک رخ دهد و سایر حساب‌های فرد را نیز در کنار هم قرار دهیم به راحتی مشاهده می‌کنیم که تعداد حساب‌ها به بیش از 10 مورد افزایش پیدا خواهد کرد.