ریپل (XRP) به‌عنوان یکی از پیشگامان بلاک چین، با هدف متحول‌کردن پرداخت‌های بین‌المللی بین بانکی از طریق سرعت، کارمزد پایین و مقیاس‌پذیری بالا شناخته می‌شود. اما پروژه‌های زیادی در تلاش هستند تا بتوانند سهمی از بازار چندده میلیارد دلاری ریپل را تصاحب کنند. در این گزارش، سه ارز دیجیتال پرپتانسیل را معرفی می‌کنیم که می‌توانند رقبایی برای XRP باشند.
بدون اغراق ریپل در حوزه خود یعنی پرداخت‌های بین بانکی سریع و ارزان (جایگزینی برای سوئیفت) یکه‌تاز میدان است و هنوز پروژه‌ای نتوانسته تهدیدی را متوجه این شرکت بزرگ کند.
با این حال، انحصار ریپل را می‌شود فرصتی دانست برای اینکه گوش به زنگ پروژه‌های مشابه و رقیب‌های جدید برای این شرکت باشیم. با حجم بازار بزرگی که ریپل دارد، اگر یکی از رقیب‌های ریپل بتواند کمی جلب توجه کن، همان سهم ناچیزی که از بازار ریپل می‌گیرد زمینه‌ساز جهش‌های چندصد و حتی چندهزار درصدی برای آن توکن خواهد شد.
بازار ارزهای دیجیتال در حوزه پرداخت، سالانه رشد ۲۵ درصدی داشته و انتظار می‌رود تا سال ۲۰۳۰ به ارزش ۵۰ میلیارد دلار برسد. این رشد سریع، فضای رقابتی شدیدی را میان پلتفرم‌های مختلف ایجاد کرده است.
استلار یکی از شناخته‌شده‌ترین رقیب‌های ریپل محسوب می‌شود. این پروژه توسط جد مک‌کالب (Jed McCaleb)، یکی از بنیان‌گذاران اولیه ریپل، در سال ۲۰۱۴ راه‌اندازی شد. در حقیقت، استلار حاصل اختلاف‌نظر بنیان‌گذاران اولیه ریپل است و جدی‌ترین رقیب ریپل محسوب می‌شود.
ریپل عمدتاً بر بانک‌ها و نهادهای مالی بزرگ تمرکز دارد، در حالی که استلار هدف خود را خدمت‌رسانی به افراد عادی و کسب‌وکارهای کوچک قرار داده است. این تفاوت رویکرد، استلار را به گزینه‌ای مناسب برای پرداخت‌های خرد و حواله‌های شخصی تبدیل کرده است.
اگرچه ریپل از نظر ارزش بازار و همکاری با موسسات بزرگ مالی همچنان پیشتاز است، اما استلار با تمرکز بر بازاری متفاوت، ساختاری بازتر و چالش‌های قانونی کمتر، پتانسیل آن را دارد که به عنوان یک بازیگر کلیدی در آینده نظام پرداخت‌های جهانی، به طور جدی با ریپل به رقابت بپردازد و بخش قابل توجهی از این بازار در حال تحول را به خود اختصاص دهد.
سرعت و کارمزد: تراکنش‌های استلار در عرض ۳ تا ۵ ثانیه تأیید می‌شوند. کارمزد هر تراکنش تنها ۰.۰۰۰۰۱ XLM است که معادل کسری از یک سنت محسوب می‌شود.
قابلیت‌های پیشرفته: شبکه استلار امکان صدور دارایی‌های دیجیتال جدید را فراهم می‌کند. این ویژگی به کسب‌وکارها اجازه می‌دهد ارزهای سفارشی خود را روی شبکه استلار منتشر کنند.
استلار با شرکت‌های بزرگی همچون آی‌بی‌ام (IBM) همکاری می‌کند. این همکاری منجر به راه‌اندازی سیستم‌های پرداخت در کشورهای در حال توسعه شده است. همچنین بیش از ۵۰ نهاد مالی در سراسر جهان از فناوری استلار استفاده می‌کنند.
برای کسانی که به دنبال سرمایه‌گذاری در این حوزه هستند، قیمت استلار در ماه‌های اخیر روند صعودی داشته و خرید استلار به یکی از گزینه‌های محبوب سرمایه‌گذاران تبدیل شده است.
هدرا از فناوری انحصاری هش‌گراف (Hashgraph) بهره می‌برد که یک جایگزین پیشرفته برای ساختار بلاک‌چین سنتی محسوب می‌شود.
در حقیقت، این شبکه به جای زنجیره‌ای از بلاک‌ها، از یک الگوریتم گراف غیرمدور جهت‌دار (DAG) استفاده می‌کند. در این ساختار، تراکنش‌ها به صورت موازی و با برچسب زمانی ثبت می‌شوند که این معماری منحصربه‌فرد، به هدرا قابلیت‌هایی فراتر از بلاک‌چین‌های نسل اول و دوم را می‌بخشد.
سرعت بالا: هدرا قادر است تا ۱۰ هزار تراکنش در ثانیه پردازش کند. این سرعت بیش از ۴۰۰ برابر سرعت بیت کوین (BTC) و حدود ۷۰۰ برابر سرعت اتریوم (ETH) است.
مصرف انرژی پایین: برخلاف شبکه‌هایی که از اثبات کار استفاده می‌کنند، هدرا مصرف انرژی بسیار کمی دارد. این ویژگی آن را به گزینه‌ای پایدار و سازگار با محیط زیست تبدیل می‌کند.
قدرت اصلی هدرا در مدل حاکمیتی آن نهفته است. شورای راهبری هدرا (Hedera Governing Council) متشکل از ۳۹ سازمان و شرکت پیشرو جهانی است که به صورت دوره‌ای تغییر می‌کنند. این شورا وظیفه مدیریت نرم‌افزار شبکه، تصویب به‌روزرسانی‌ها و تضمین ثبات بلندمدت پلتفرم را بر عهده دارد.
حضور نام‌های بزرگی مانند گوگل (Google)، آی‌بی‌ام (IBM)، بوئینگ (Boeing)، ال‌جی (LG)، دویچه تلکام (Deutsche Telekom) و یوبی‌سافت (Ubisoft) در این شورا، نشان‌دهنده اعتماد عمیق صنایع مختلف به امنیت و پایداری فناوری هدرا است.
هدرا در حوزه‌های مختلفی کاربرد دارد؛ از قراردادهای هوشمند گرفته تا مدیریت هویت دیجیتال و حتی سیستم‌های رأی‌گیری الکترونیکی.
کاربردهای هدرا از تئوری فراتر رفته و در دنیای واقعی پیاده‌سازی شده‌اند. این شبکه در حوزه‌های متنوعی از جمله قراردادهای هوشمند، توکنیزه کردن دارایی‌ها، مدیریت هویت دیجیتال و سیستم‌های رأی‌گیری به کار گرفته می‌شود.
اکس دی سی نتورک (XDC Network) یک پروژه‌ی منحصربه‌فرد در حوزه بلاک‌چین است که به طور خاص برای پاسخگویی به نیازهای دنیای تجارت و امور مالی طراحی شده است.
این شبکه از یک معماری بلاک‌چین ترکیبی (Hybrid) بهره می‌برد که شفافیت یک بلاک‌چین عمومی را با حریم خصوصی و امنیت یک شبکه خصوصی ترکیب می‌کند. این ویژگی به شرکت‌ها اجازه می‌دهد تا ضمن بهره‌مندی از یک دفتر کل توزیع‌شده، اطلاعات حساس تجاری خود را محرمانه نگه دارند.
تأمین مالی تجارت، که شامل فرآیندهای پیچیده و مبتنی بر کاغذ مانند بارنامه، اعتبارات اسنادی و صورت‌حساب‌هاست، یکی از بزرگ‌ترین چالش‌های صنعت مالی جهانی به شمار می‌رود. اکس دی سی نتورک با دیجیتالی کردن این اسناد از طریق قراردادهای هوشمند، این فرآیندها را متحول می‌کند.
ارزش بازار جهانی تأمین مالی تجارت سالانه بیش از ۵ تریلیون دلار تخمین زده می‌شود و همچنان یک «شکاف تأمین مالی» ۱.۷ تریلیون دلاری برای کسب‌وکارهای کوچک و متوسط وجود دارد. اکس دی سی با کاهش هزینه‌ها و افزایش سرعت و شفافیت، به دنبال پر کردن این شکاف و بهینه‌سازی این بازار بزرگ است.
الگوریتم اجماع منحصربه‌فرد: اکس دی سی نتورک از الگوریتم XDPoS استفاده می‌کند که ترکیبی از اثبات سهام و سایر مکانیزم‌های اجماع است. این الگوریتم سرعت بالا و مصرف انرژی پایین را تضمین می‌کند.
سازگاری با اتریوم: اکس دی سی نتورک با ماشین مجازی اتریوم (EVM) سازگار است. این ویژگی به توسعه‌دهندگان اجازه می‌دهد اپلیکیشن‌های اتریوم را بدون تغییر روی شبکه اکس دی سی اجرا کنند.
اعتبار اکس دی سی نتورک تا حد زیادی مدیون همکاری‌های استراتژیک آن با نهادهای کلیدی در صنعت مالی است.
آزمایش توسط بانک‌های پیشرو: این شبکه در پروژه‌های آزمایشی (پایلوت) توسط بانک‌های بزرگی مانند استاندارد چارترد (Standard Chartered) مورد استفاده قرار گرفته است. این همکاری‌ها نشان‌دهنده علاقه و اعتماد رو به رشد بخش مالی سنتی (TradFi) به راه‌حل‌های ارائه شده توسط اکس دی سی نتورک برای توکنیزه کردن دارایی‌های دنیای واقعی (RWA) است.
همکاری با نهادهای استانداردگذار: همکاری با سازمان‌هایی مانند انجمن بین‌المللی تأمین مالی تجارت (ITFA) و ابتکار تأمین مالی تجارت (TFD Initiative) به اکس دی سی کمک می‌کند تا در تدوین استانداردهای جهانی برای دارایی‌های دیجیتال و اسناد تجاری نقش داشته باشد.
هر یک از این سه ارز دیجیتال در حوزه‌های مختلفی برتری دارند:
همه سه شبکه کارمزدهای بسیار پایینی دارند که برای پرداخت‌های تجاری مناسب است.
همانطور که بالاتر هم اشاره کردیم، ریپل در زمینه پرداخت‌های بین بانکی سریع و ارزان، بی‌همتاست و فعلاً رقیب جدی ندارد. اما همین موضوع می‌تواند فرصت‌های زیادی را برای سرمایه‌گذاری فراهم کند.
چرا؟ چون به‌عقیده تحلیل‌گران، بازار ریپل آنقدر بزرگ است که اگر یک پروژه رقیب بتواند کمی سروصدا کند و سهمی هرچند ناچیز از آن را به دست آورد، توکن آن می‌تواند رشدهای نجومی و انفجاری را تجربه کند.
از این رو، رقابت میان این ارزهای دیجیتال در سال‌های آینده شدت خواهد گرفت. هر یک از آن‌ها در حوزه‌های خاصی مزیت نسبی دارند:
رقیب‌های ریپل هر یک با رویکردهای منحصربه‌فرد خود، آینده‌ای روشن پیش رو دارند. استلار، هدرا و اکس دی سی نتورک نشان داده‌اند که می‌توانند در کنار ریپل و حتی در برخی حوزه‌ها بهتر از آن عمل کنند.
برای سرمایه‌گذاران، تنوع‌بخشی میان این گزینه‌ها می‌تواند استراتژی مناسبی باشد. هر یک از این ارزهای دیجیتال پتانسیل رشد قابل توجهی دارند که البته این به معنای توصیه سرمایه‌گذاری نیست و همیشه باید قبل از خرید، تحقیقات خود را داشته باشید.
