توکن ارز دیجیتالی است که خودش بلاک چین مستقل ندارد. اگر این تعریف برای شما نامفهوم است، نگران نباشید و این مقاله را تا پایان دنبال کنید. در این مقاله ابتدا با بیانی کاملاً ساده توضیح میدهیم که تفاوت کوین و توکن در بازار ارزهای دیجیتال چیست و سپس مزیتهای ایجاد یک توکن بهجای بلاک چین اختصاصی را بررسی میکنیم.
بهطورکلی، توکن (Token) شکلی از دارایی رمزنگاریشده یا کریپتوکارنسی است که بلاک چین مستقل خود را ندارد، روی شبکههای دیگر جابهجا میشود و کاربردهای گستردهای دارد. با این حال تعاریف مختلفی برای توکن ارائه میشود که بسته به نوع نگاهمان میتوانند درست باشند. در ادامه این تعاریف را هم باهم مرور میکنیم:
فراموش نکنید که توضیحات ارائهشده درباره تفاوت کوین و توکن، بر اساس ذهنیت موجود در بازار است و ممکن است.
توکنها در فضای ارزهای دیجیتال، کاربردهایی گستردهای دارند که از مهمترین آنها میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
توکنها از نظر ماهیت به دو دسته توکنهای مثلی (Fungible Tokens) و توکنهای غیرمثلی (Non-fungible Tokens) تقسیم میشوند. به علاوه توکن را میشود بهواسطه کاربردشان به چندین دسته مختلف تقسیم کرد.
در اقتصاد، یک کالا (یا پول) در صورتی مثلی یا تعویضپذیر (Fungible) تلقی میشود که واحدهای آن با یکدیگر قابلتعویض باشند و نتوان هیچکدام از آنها را کمارزشتر یا با ارزشتر از دیگری دانست.
بهعنوان مثال، بیت کوین، دلار و ریال در دسته داراییهای مثلی قرار دارند. یک اسکناس ۱۰,۰۰۰ تومانی نسبت به یک اسکناس ۱۰,۰۰۰ تومانی دیگر از نظر ارزش کاملاً برابر است و هر دو میتوانند با یکدیگر تعویض شوند. زمانی که یک اسکناس ۱۰,۰۰۰ تومانی به دوست خود قرض میدهید، انتظار ندارید که بعداً دقیقاً همان اسکناس را پس بگیرید.
در حال حاضر ۹۹٪ توکنهای بازار مانند تتر و چین لینک، مثلی هستند و همه واحدهای آنها از نظر ارزش مشابه و قابلتعویض هستند.
یک توکن غیرمثلی (Non-fungible Token) یا به اختصار NFT، یک دارایی دیجیتال است که کمیاب و منحصربهفرد بوده و روی بلاک چین ذخیره و جابهجا میشود. آیتمهای بازیهای کامپیوتری، اقلام کلکسیونی، آثار هنری دیجیتال، بلیط رویدادهای مختلف، نام دامنهها، یک خانهٔ توکن سازی شده و … در دسته توکنهای غیرمثلی جای میگیرند.
توکن کاربردی یا یوتیلیتی توکن (Utility Token)، ارز دیجیتالی است که از آن برای پرداخت هزینهها و خرید کالا و خدمات در یک یا چند پروژه خاص استفاده میشود. امروزه اغلب توکنهای موجود در بازار توکنهای کاربردی هستند. مثلاً Token لینک (Link) یک توکن کاربردی است که افراد میتوانند با آن هزینه خدمات پلتفرم چین لینک را پرداخت کنند.
ارزش این توکنها فقط با عرضه و تقاضا مشخص میشود و هیچ پشتوانهای برای آنها تعریف نشده است. همچنین ارزش این Tokenها بهطور مستقیم هیچ ارتباطی با ارزش یا سرمایههای شرکت توسعهدهنده ندارد.
توکن اوراق بهادار یا سکیوریتی توکن (Security Token) ارز دیجیتالی است که دارنده آن صاحب بخشی از یک دارایی، شرکت یا سود یک فعالیت خاص خواهد بود. بهعنوان مثال، زمانی که یک خانه یا یک شرکت تبدیل به هزاران توکن شود و مانند سهام میان سرمایهگذاران توزیع شود، آن توکن یک توکن اوراق بهادار به شمار میرود.
اینکه یک توکن اوراق بهادار است یا نه را نهاد قانونگذار کشور مشخص میکند. مثلاً در آمریکا، کمیسیون بورس آمریکا از طریق تست هاوی مشخص میکند که یک دارایی اوراق بهادار است یا خیر. طبق تست هاوی، هر دارایی که شرایط زیر را داشته باشد، اوراق بهادار است:
توکن حاکمیتی یا گاورننس (Governance) ارز دیجیتالی است که دارنده آن میتواند با آن در تصمیمگیریها و رأیگیریها برای آینده یک سیستم یا شبکه نقش داشته باشد. بهعنوان نمونه، توکن یونی سواپ (Uniswap) یک توکن حاکمیتی است که دارنده آن میتواند در تصمیمگیریهای مهم این صرافی غیرمتمرکز حق رأی داشته باشد.
توکنهای حاکمیتی اغلب اوقات در طبقه Tokenهای کاربردی جای میگیرند و این یعنی یک توکن حاکمیتی میتواند توکن کاربردی هم باشد.
استیبل کوین ها که به ارزهای دیجیتال با ارزش ثابت هم مشهور هستند، به توکنهایی گفته میشود که پشتوانه آنها یک ارز رایج مثل دلار یا پوند یا یک دارایی خاص مثل طلاست. مشهورترین استیبل کوین بازار تتر (USDT) است.
این نوع از توکنها یکی از انواع پرکاربرد توکن به حساب میآیند و بخش بزرگی از کاربران بازار ارزهای دیجیتال از آنها در معاملات خود استفاده میکنند.
رپد توکن (Wrapped Token)، توکنهایی هستند که ارزش اساسی آنها به یک ارز دیجیتال دیگر گره خورده است. این توکنها برای بهبود قابلیت همکاری بین بلاک چینها طراحی شدهاند و به کاربران اجازه میدهند تا داراییهای خود را از یک بلاک چین به بلاک چین دیگر منتقل کنند.
به عنوان مثال، رپد بیت کوین (WBTC) یک رپد توکن است که ارزش آن به بیت کوین (BTC) متصل است. WBTC بر روی شبکه اتریوم عمل میکند، به این معنی که کاربران میتوانند آن را در برنامههای مالی غیرمتمرکز اتریوم استفاده کنند.
مزیتهای استفاده از توکنهای پیچیده عبارتند از:
فن توکن دارایی دیجیتال رمزنگاریشدهای است که فرصت کسب درآمد را از روابط میان طرفداران و تیمهای ورزشی فراهم کرده است و میتوان آن را مانند ارزهای دیجیتال خریدوفروش کرد. یک توکن هواداری میتواند بهعنوان ارزی برای خرید کالا و مجموعهها و رویدادهای ویژه ورزشی نیز عمل کنند.
فن توکنها را میتوان در دسته توکنهای کاربردی قرار داد. این یعنی کاربر با داشتن آنها میتواند از طیف مشخصی از امکانات بهرهمند شود.
جالب است بدانید که ۷۰ درصد ارزهای دیجیتال بازار در حقیقت توکن هستند و از بلاک چینهایی مانند اتریوم، بایننس چین (Binance Chain)، ایاس و تزوس استفاده میکنند. (Coinmarketcap) بود. در زیر بهشکلی کلی به بررسی تفاوت کوین و توکن پرداختهایم.
بازار ارزهای دیجیتال مهمترین چیزی که یک توکن را با «کوین» (Coin) متمایز میکند، داشتن یا نداشتن بلاک چین مستقل است. طبق این تعریف، یک کوین ارز دیجیتالی است که بلاک چین مستقل خود را دارد.
بیت کوین، اتریوم، ریپل، سولانا، بیت کوین کش، کاردانو و صدها ارز دیجیتال دیگر که بلاک چینهای اختصاصی خود را دارند در دستهبندی کوینها جای میگیرند. اولین مرجعی که کوین و توکن را از یکدیگر متمایز کرد، وبسایت کوین مارکت کپ بود.
از بزرگترین Tokenهای بازار هم میتوان به تتر، چین لینک، دای (Dai)، آوی (Aave)، یرن فایننس (Yearn.Finance) و بت (BAT) اشاره کرد. همچنین، برخی توکنها پس از اینکه به حد کافی توسعه پیدا کردند، بهدنبال ایجاد بلاک چین اختصاصی خودشان میروند و به کوین تبدیل میشوند.
ساخت توکن برای توسعهدهندگان بلاک چینی بسیار راحتتر از ایجاد یک بلاک چین و شبکه مستقل است و در بیشتر مواقع پروژهها میتوانند بدون نیاز به هزینههای نجومی برای طراحی یک بلاک چین، ارز دیجیتال خود را بسازند و به اهداف اولیه خود برسند.
پروژههایی که قصد توسعه یک بلاک چین را دارند، معمولاً ابتدا از یک بلاک چین واسطه برای خود توکن ایجاد کرده و پیشفروش یا همان عرضه اولیه سکه (ICO) برگزار میکنند و در ازای پول ملی یا ارزهای دیجیتال دیگر توکنهای خود را پیش از راهاندازی پروژه به فروش میرسانند. ارزش این توکنها رابطه مستقیمی با وضعیت پروژه و حرکت آن در راستای اهدافش خواهد داشت.
در حالی که کوینها هر کدام میتوانند کیف پول اختصاصی خود را داشته باشند، توکنها روی کیف پولهای بلاک چینِ میزبان ذخیره میشوند. بهعنوان مثال، تمام توکنهای مبتنی بر اتریوم، روی کیف پولها و آدرسهای اتریوم ذخیره میشوند، اما نمیتوانید بیت کوین را روی آدرس اتریوم ذخیره کنید، چون یک کوین است.
برای اینکه متوجه شوید یک ارز دیجیتال کوین است یا توکن میتوانید به صفحه اختصاصی آن در وبسایت ارزدیجیتال مراجعه کنید.
روی هر پلتفرم بلاک چینی که از قرارداد هوشمند و زبانهای برنامهنویسی سطح بالا استفاده کند، میتوان توکن ایجاد کرد. اتریوم در حال حاضر میزبان بیش از ۸۰٪ توکنهای بازار است و پس از آن بایننس چین (Binance chain)، ایاس، کازماس، تزوس و ترون قرار دارند.
ساخت یک توکن یا توکنیزه کردن یک دارایی (تبدیل یک دارایی به توکن)، بهخودیِ خود در کمتر از یک ساعت و با هزینه بسیار کم (کارمزدهای شبکه) انجام میشود، اما فراموش نکنید صرفاً ایجاد یک Token نمیتواند ارزشمندی آن را تضمین میکند. ساخت توکن به خودی خود بسیار آسان است، اما توکنی که هدف و کاربرد نداشته باشد، هیچ ارزشی هم ندارد.
متأسفانه آسانبودن ایجاد توکنهای بیارزش و بدون کاربرد، بستری برای کلاهبرداری هم فراهم کرده است و گاهی اوقات کلاهبرداران سعی میکنند توکنهایی که هیچ ارزشی ندارند را در قبال پولهای واقعی مبادله کنند.
برای اینکه یک توکن بتواند ارزش جذب کند و مقبولیت به دست بیاورد، باید در یک پروژه کاربردی دخیل باشد و در صرافیهای معتبر اضافه شود که به هیچ وجه کار سادهای نیست.
بدون اغراق میتوان گفت بیش از ۹۰٪ توکنهای بازار هدف و کاربرد خاصی ندارند و صرفاً برای پرکردن جیب توسعهدهندگان عرضه شدهاند.
در حال حاضر تراست والت (TrustWallet.com) و متامسک (Metamask.io) بهترین کیف پولها برای ذخیره توکنهای مختلف هستند؛ چرا که هم امکان اضافهکردن دستی توکنها را دارند و هم از شبکههای محبوب ساخت توکن پشتیبانی میکنند.
هر توکن میتواند روی تمام کیف پولها و آدرسهای بلاک چین میزبان ذخیره و منتقل شود. برای مثال، یک توکن اتریومی مانند چین لینک یا تتر را میتوانید روی کیف پول و آدرسهای اتریوم ذخیره کنید. بهبیان ساده، با داشتن یک کیف پول و یک آدرس اتریوم میتوانید تمام توکنهای مبتنی بر آن را ذخیره کنید.
همان طور که گفتیم در حال حاضر دهها هزار Token و کوین مختلف در بازار وجود دارد و همین موضوع انتخاب ارز درست برای سرمایهگذاری را دشوار میکند. با این حال نباید فراموش کرد که تعدادی از توکنهایی که به بازار عرضه میشوند ارزشمند هستند.
برای خرید توکن و کوینهای مناسب و معتبر میتوانید از صفحه خرید ارز دیجیتال استفاده کنید. با استفاده از میانبر خرید ارزهای دیجیتال میتوانید خیلی ساده از میان بیش از ۷۰۰ ارز دیجیتال، کوینهای مناسب خودتان را انتخاب کنید و در عرض چند ثانیه خریدتان را تکمیل کنید.
احراز هویت در این میانبر بسیار ساده است و با واردکردن شماره ملی کارتان تمام میشود. پشتیبانی این میانبر ۲۴ ساعته است و هر سؤالی که دارید را میتوانید با استفاده از دکمه پشتیبانی در میانبر بپرسید.
بیت کوین از نظر فنی یک کوین به حساب میآید اما BTC که ارز بومی این شبکه است، یک توکن است.
تسهیل تراکنشها روی بلاک چین مهمترین هدف از ایجاد توکنهاست.
عرضه و تقاضا، اخبار پیرامون یک پروژه و همکاریهایی که حول محور آن شکل میگیرند مهمترین عوامل در تعیین قیمت توکنها هستند.
عبارت «توکن» اغلب به هر ارز دیجیتالی به غیر از بیتکوین و اتریوم اشاره دارد. با این که از لحاظ فنی آن ها هم توکن هستند.
ارزهای دیجیتال داراییهای بومی یک بلاکچین هستند، درحالیکه توکنها بهعنوان بخشی از یک پلتفرمی که روی یک بلاکچینِ موجود ساخته شدهاست، ایجاد میشوند.
تتر یک توکن است، زیرا بلاک چین مخصوص خود را ندارد.
در این مقاله به هر آنچه که نیاز بود درباره Token در حوزه ارزهای دیجیتال و تفاوت آن با کوین بدانید اشاره کردیم. تمام مطالب این مقاله را میتوان در سه پاراگراف زیر خلاصه کرد: