تامین مالی جمعی، انقلابی در شیوه جذب سرمایه ایجاد کرده است. به‌جای تکیه بر بانک‌ها یا سرمایه‌گذاران بزرگ، این روش قدرت را به دست مردم می‌سپارد. کسب‌وکارهای نوپا، هنرمندان و مبتکران می‌توانند با حمایت مستقیم جامعه، رؤیاهای‌شان را به واقعیت تبدیل کنند. کرادفاندینگ صندوق شریف منابع مالی را  فراهم کرده و باعث تعامل، تبلیغ و شکل‌گیری شبکه‌ای از حامیان می‌شود. بسته به هدف و نیاز پروژه، روش‌های مختلفی مانند اهدا، پاداش، سهام و قرض وجود دارند که هر یک مسیر متفاوتی را برای دستیابی به موفقیت ارائه می‌دهند. برای آشنایی با روش‌های تامین مالی جمعی، با ما همراه باشید.

انواع مدل‌ ها و روش‌های تامین مالی جمعی

یکی از راه‌های نوین جذب سرمایه تامین مالی جمعی است که به کسب‌وکارها و پروژه‌های نوآورانه این امکان را می‌دهد تا منابع مالی خود را از طریق مشارکت عمومی تامین کنند. صندوق پژوهش و فناوری شریف با استفاده از این کرادفاندینگ، به حمایت از استارتاپ‌ها و شرکت‌های دانش‌بنیان می‌پردازد. 

تامین مالی مبتنی بر اهدا 

در این روش، سرمایه‌گذاری بدون انتظار بازگشت مالی انجام می‌شود و معمولاً برای طرح‌های خیریه و انسان‌دوستانه کاربرد دارد. مشارکت‌کنندگان ممکن است هدایا یا نشانه‌های نمادین دریافت کنند، اما حمایت آن‌ها بیشتر جنبه معنوی دارد. 

مزایای کرادفاندینگ صندوق شریف مبتنی بر اهدا:

• استقلال مالی: مشارکت‌کنندگان بدون انتظار بازگشت سرمایه، از پروژه حمایت می‌کنند. این آزادی عمل به صاحبان طرح این امکان را می‌دهد تا بدون بدهی یا واگذاری سهام، اهداف خود را دنبال کنند. 
• ایجاد جامعه‌ای از حامیان: کرادفاندینگ صندوق شریف مبتنی بر اهدا، بستری برای شکل‌گیری شبکه‌ای از افراد علاقه‌مند به پروژه را فراهم می‌کند که در آینده نیز از آن حمایت خواهند کرد. 

معایب تامین مالی جمعی مبتنی بر اهدا: 

• عدم تضمین موفقیت: هیچ تضمینی وجود ندارد که پروژه بتواند سرمایه مورد نیاز را جمع‌آوری کند. در برخی از پلتفرم‌ها، اگر هدف مالی محقق نشود، کل مبلغ جذب‌شده قابل‌ استفاده نخواهد بود. 
• کارمزد پلتفرم: بسیاری از سکوهای تامین مالی جمعی درصدی از مبلغ جمع‌آوری‌شده را به‌عنوان هزینه خدمات خود دریافت می‌کنند.

تامین مالی جمعی مبتنی بر پاداش 

این مدل کرادفاندینگ صندوق شریف برای حمایت از کسب‌وکارهای کوچک و پروژه‌های خلاقانه استفاده می‌شود. مشارکت‌کنندگان در ازای حمایت خود، پاداشی دریافت می‌کنند که معمولاً مرتبط با محصول یا خدمات پروژه است.

مزایای تامین مالی جمعی مبتنی بر پاداش:

• حفظ مالکیت کسب‌وکار: در این مدل، سرمایه‌گذاران در ازای حمایت مالی، محصول یا خدمت دریافت می‌کنند، بدون این‌که نیاز به واگذاری سهام باشد. 
• سنجش میزان علاقه بازار: استقبال از کمپین تامین مالی، نشانه‌ای از میزان تقاضای بازار برای محصول خواهد بود و به تصمیم‌گیری بهتر کمک می‌کند. 

معایب تامین مالی جمعی مبتنی بر پاداش:

• شرط موفقیت مالی: در برخی از پلتفرم‌ها، اگر مبلغ موردنظر جمع‌آوری نشود، سرمایه به صاحبان پروژه نمی‌رسد. 
• مشکلات تحویل پاداش: تأخیر یا عدم اجرای تعهدات ممکن است باعث بی‌اعتمادی سرمایه‌گذاران شود و به اعتبار پروژه آسیب برساند.

تامین مالی جمعی مبتنی بر سهام 

در این کرادفاندینگ صندوق شریف، سرمایه‌گذاران مالک بخشی از سهام یک کسب‌وکار غیربورسی می‌شوند و در صورت رشد شرکت، به سود می‌رسند. این مدل ریسک بالایی دارد، اما ممکن است بازدهی بالاتری نیز داشته باشد.

مزایای تامین مالی جمعی مبتنی بر سهام:

• جذب سرمایه قابل‌ توجه: سرمایه‌گذاران تخصیص مبالغ مالی بالاتر استقبال می‌کنند؛ چراکه در سود آینده شرکت سهیم خواهند بود. 
• ایجاد روابط پایدار: سهام‌داران به موفقیت بلندمدت کسب‌وکار علاقه‌مند هستند و از رشد آن حمایت می‌کنند.

معایب تامین مالی جمعی مبتنی بر سهام:

• کاهش کنترل شرکت: واگذاری سهام به سرمایه‌گذاران، تصمیم‌گیری را به یک فرآیند جمعی تبدیل کرده و ممکن است محدودیت‌هایی را برای مدیریت ایجاد کند. 
• پیچیدگی‌های قانونی: رعایت مقررات فروش سهام نیازمند مشاوره حقوقی و صرف هزینه‌های اداری است.

تامین مالی جمعی مبتنی بر قرض (وام) 

سرمایه در این مدل کرادفاندینگ صندوق شریف، از مشارکت‌کنندگان به‌صورت وام جذب شده و پس از سرمایه‌گذاری، اصل مبلغ همراه با بهره بازگردانده می‌شود. این مدل جایگزین مناسبی برای استارتاپ‌هایی است که نیاز به تامین مالی دارند، اما دریافت وام بانکی برای آن‌ها امکان‌پذیر نیست.

مزایای تامین مالی جمعی مبتنی بر بدهی:

• حفظ مالکیت کامل: برخلاف مدل‌های مبتنی بر سهام، در این روش مالکیت کسب‌وکار حفظ می‌شود و پس از بازپرداخت وام، هیچ تعهدی باقی نمی‌ماند. 
• سرعت و انعطاف‌پذیری: روند دریافت وام سریع‌تر از روش‌های سنتی بوده و شرایط بازپرداخت ممکن است متناسب با نیاز کسب‌وکار تنظیم شود. 

معایب تامین مالی جمعی مبتنی بر بدهی:

• تعهد مالی ثابت: صرف‌نظر از سود یا زیان کسب‌وکار، وام باید در موعد مقرر همراه با بهره پرداخت شود.
• احتمال از دست دادن دارایی‌ها: برخی از وام‌ها نیاز به وثیقه دارند و در صورت عدم بازپرداخت، ممکن است دارایی‌های ضمانت‌شده از دست بروند.

کاربرد انواع روش های تامین مالی

روش‌های کرادفادینگ صندوق شریف بسته به هدف پروژه و نیازهای مالی، کاربردهای متفاوتی دارند. مدل اهدا برای پروژه‌های خیریه و اجتماعی مناسب است. روش پاداش برای کسب‌وکارهای نوآورانه کاربرد دارد و به حامیان در ازای مشارکت، محصول یا خدمات ارائه می‌شود.

در مدل سهام، سرمایه‌گذاران مالک بخشی از شرکت شده و در سود و زیان آن شریک می‌شوند که برای کسب‌وکارهای در حال رشد مناسب است. روش قرض یا وام نیز امکان جذب منابع مالی را با تعهد بازپرداخت همراه با بهره فراهم می‌کند و گزینه‌ای مناسب برای استارتاپ‌ها و شرکت‌های کوچک محسوب می‌شود.

چگونه بهترین مدل تامین مالی جمعی رو برای پروژه خود انتخاب کنیم؟

انتخاب روش مناسب تامین مالی یا کرادفاندینگ صندوق شریف، به نیازهای کسب‌وکار، میزان ریسک‌پذیری و اهداف مالی بستگی دارد. اگر به‌دنبال جذب سرمایه بدون تعهد مالی هستید، مدل اهدا گزینه مناسبی است، اما برای کسب‌وکارهای تجاری کمتر کاربرد دارد.

پاداش به جذب مشتری و سنجش بازار کمک می‌کند؛ درحالی‌که سهام مناسب شرکت‌هایی است که به سرمایه‌گذاران در ازای مشارکت، مالکیت ارائه می‌دهند. قرض یک راه‌حل برای کسب‌وکارهایی محسوب می‌شود که نیاز به نقدینگی داشته و توانایی بازپرداخت دارند. 

انواع مدل های تامین مالی جمعی فرصتی نوین برای رشد کسب‌وکارها، جذب سرمایه و ارتباط با جامعه سرمایه‌گذاران هستند. انتخاب درست روش تامین مالی تأثیر مستقیمی بر موفقیت پروژه دارد و نیازمند بررسی دقیق اهداف و شرایط بازار است. صندوق پژوهش و فناوری شریف با ارائه راهکارهای متنوع، بستری مناسب را برای سرمایه‌گذاری در شرکت‌های دانش‌بنیان فراهم می‌کند. با انتخاب روش مناسب و همکاری با پلتفرم‌های معتبر، می‌توان مسیر رشد پایدار را هموار کرد.