کاهش تاثیر ناآرامی بر ترید و سرمایه گذاری | نکات کلیدی برای ترید و سرمایه گذاری در زمان بحران | صرافی کیف پول من
وقتی از ناآرامی‌ها سخنی به میان می‌آید، اعتراضات مردمی، درگیری‌های سیاسی، نوسانات اقتصادی و بحران‌های بین‌المللی اولین چیزهایی هستند که به ذهن می‌رسند و می‌توانند تأثیرات قابل توجهی بر بازارهای مالی و به‌ویژه رمزارزها بر جای بگذارند. این شرایط موجب افزایش نوسانات و ایجاد عدم قطعیت در تصمیم‌گیری سرمایه‌گذاران خواهد شد. در چنین شرایطی، آمادگی و داشتن استراتژی مناسب برای معامله‌گران اهمیت ویژه‌ای پیدا می‌کند.
مدیریت ریسک، حفظ نقدینگی، تنوع‌بخشی به دارایی‌های موجود در سبد سرمایه‌گذاری و استفاده از دارایی‌های کم‌ریسک از جمله راهکارهایی هستند که به سرمایه‌گذاران در صیانت از دارایی خود کمک می‌کنند؛ اما آیا این راهکارها کافی هستند؟! با ما در این مطلب همراه باشید تا نگاهی عمیق‌تر به شرایط سرمایه‌گذاری در ناآرامی‌ها داشته باشیم.
ناآرامی‌هایی مثل بحران‌های سیاسی، اعتراضات اجتماعی و نوسانات اقتصادی می‌توانند به سرعت بر قیمت دارایی‌ها در بازارهای مالی مختلف نظیر سهام و رمزارزها تأثیراتی بر جای بگذارند. پژوهش‌ها نشان از این واقعیت دارد که در کشورهای دموکراتیک و دارای نهادهای شفاف، واکنش بازارها به این ناآرامی‌ها معمولاً محدود و کوتاه‌مدت است؛ اما در کشورها و سیستم‌های اقتدارگرا، افت شاخص می‌تواند شدید و طولانی باشد.
به عنوان مثال، در نظام‌های غیردموکراتیک، میانگین کاهش بازار سهام تا یک ماه پس از ناآرامی‌ها می‌تواند به 4 درصد برسد. تاریخ بازارهای مالی جهانی مملو از این آثار است. بحرانی‌هایی نظیر اعتراضات هنگ‌کنگ، جنگ روسیه-اوکراین و ناآرامی‌های خاورمیانه به خوبی نشان دادند که در شرایط بحرانی، بسیاری از سرمایه‌گذاران تمایل دارند برای محافظت از ارزش دارایی خود، به سرمایه‌گذاری در طلا، اوراق دولتی و رمزارزهای با نقدینگی بالا نظیر خرید بیت کوین پناه ببرند.
اما باید توجه داشت که در شرایط بحرانی و بالا رفتن ناآرامی‌ها باید از معاملات هیجانی و شتاب‌زده دوری کرد. آن دسته از سرمایه‌گذارانی می‌توانند عملکرد موفقی در سرمایه‌گذاری‌ها داشته باشند که از قبل نوسانات احتمالی را پیش‌بینی کرده و آماده مقابله با آن‌ها باشند.
راهکارهای کلیدی کاهش ریسک سرمایه‌گذاری در ناآرامی‌ها | خرید ارز دیجیتال و سرمایه گذاری در زمان بحران | صرافی کیف پول من
ناآرامی‌های اقتصادی، اجتماعی و سیاسی همواره جزئی جدانشدنی از بازارهای جهانی هستند؛ جزئی که اگر دست کم گرفته شود می‌تواند معاملات شما را با ضررهای هنگفت مواجه سازد. به همین علت است که سرمایه‌گذاران هوشمند همواره در تلاش هستند تا با اتخاذ استراتژی‌های معاملاتی صحیح، اثر این ناآرامی‌ها را به حداقل برسانند. مدیریت سرمایه در شرایط ناپایدار به ترکیبی از دانش، انضباط و استفاده از ابزارهای کاربردی نیاز دارد.
سرمایه‌گذارانی که اصول زیر را رعایت کنند، نه‌تنها می‌توانند از آسیب‌های ناشی از ناآرامی‌ها مصون بمانند، بلکه در برخی مواقع می‌توانند از فرصت‌های به وجود آمده برای کسب سود نیز کمک بگیرند:
یکی از اشتباهات رایج در شرایط نوسانی این است که سرمایه‌گذاران تمام سرمایه خود را وارد معاملات می‌کنند. این در حالیست که نگهداری بخشی از دارایی به صورت فیات یا استیبل‌کوین به شخص سرمایه‌گذار این امکان را می‌دهد تا در شرایط افت شدید قیمت‌ها، همچنان بتواند از فرصت‌های موجب برای خرید ارز دیجیتال و سایر دارایی‌های در کف قیمتی و به شکل کاملاً مقرون‌به‌صرفه بهره‌مند شود.
این رویکرد منعطف نه‌تنها موجب خواهد شد تا از فرصت‌های سودآوری عقب نمانید، بلکه تأثیر قابل توجهی در مدیریت استرس شما نیز خواهد داشت؛ چراکه شخص سرمایه‌گذار هیچگونه فشاری از بابت هزینه‌های جاری زندگی خود متحمل نخواهد شد و می‌داند تمام سرمایه خود را وارد بازار نکرده که حالا نگران از دست رفتن تمام آن باشد!
اگر بدون داشتن یک برنامه مشخص و منطقی وارد بازار معاملات نوسانی شوید، ضرر محتمل‌ترین نتیجه‌ای است که از انجام معاملات عاید شما خواهد شد! در قدم اول باید مشخص کنید که با توجه به میزان تحمل ریسک خود تا چه میزان می‌توانید سرمایه را وارد بازار معاملات کنید. معامله مبتنی بر حجم مشخص به شما کمک خواهد کرد تا سرمایه‌ای که تحمل از دست دادن آن را ندارید، وارد معاملات نکنید.
در قدم بعدی باید برای تمامی معاملات خود از دستورات مدیریت ریسک یعنی حد ضرر (Stop Loss) و حد سود (Take Profit) استفاده کنید. این دو ابزار به شما کمک می‌کنند تا اگر قیمت بر خلاف پیش‌بینی‌های شما به مسیر خود ادامه داد با ضرری مواجه نشوید و دامنه ضررهای احتمالی محدود شود. استفاده از این ابزارها در کنترل هیجانات ایجاد شده به دلیل اخبار و شایعات نیز کمک‌کننده بوده و شما را از انجام معاملات هیجانی دور نگه می‌دارند.
امنیت در زمان بحران بیش از هر زمان دیگری اهمیت دارد. انتخاب صرافی‌های با نقدینگی بالا و زیرساخت‌های امنیتی قوی نظیر صرافی کیف پول من، ریسک هک و توقف برداشت‌ها را کاهش می‌دهد. انتخاب پلتفرم‌های معاملاتی محبوب، استفاده از ولت‌های سخت‌افزاری و فعالسازی رمزعبور دو مرحله‌ای (2FA) از ضروری‌ترین اقدامات موجود برای محافظت از دارایی‌هاست.
در زمان ناآرامی‌ها پلتفرم‌های ضعیف همواره قربانی مشکلات فنی، نقدینگی و ریسک‌های ورشکستگی هستند. نمونه بارز این موضوع را می‌توان در ماجرای هک صرافی نوبیتکس در جنگ 12 روز ایران و اسرائیل و سرقت 90 میلیون دلاری سرمایه کاربران مشاهده کرد. در نتیجه، انتخاب یک پلتفرم معتبر معاملاتی می‌تواند یک لایه امنیتی اضافی برای سرمایه سرمایه‌گذاران ایجاد کند.
دسترسی به اخبار معتبر روز و همچنین استفاده از تحلیل‌های حرفه‌ای می‌تواند مزیتی کم‌نظیر برای سرمایه‌گذاری‌های شما در طول بحران و ناآرامی‌ها ایجاد کند. بازارهای مالی غالباً در واکنش به ناآرامی‌ها، تغییرات بسیار شدیدی را تجربه می‌کنند و فقط آن دسته از افرادی که به‌روز هستند و اطلاعات دست اول در اختیار دارند، می‌توانند واکنش هوشمندانه و سریعی به این تغییرات داشته باشند.
پیگیری شاخص‌های کلان اقتصادی، تحلیل فاندامنتال و همچنین تکنیکال بازار و در نهایت دنبال کردن منابع خبری معتبر، به شخص سرمایه‌گذار این امکان را می‌دهد تا بر مبنای اطلاعات درست تصمیم‌گیری نماید. به یاد داشته باشید که ترید در ایام بحرانی و صرفاً بر مبنای شایعات و اعتماد به منابع غیرموثق نتیجه‌ای جز خسارات جبران‌ناپذیر و ضررهای قابل توجه نخواهد داشت.
تنوع‌بخشی به دارایی‌های موجود در پرتفوی را می‌توان یکی از پایه‌ای‌ترین اصول مدیریت سرمایه به شمار آورد. سبد سرمایه‌گذاری که فقط به یک نوع دارایی تکیه کرده، در برابر شوک‌های بیرونی بسیار آسیب‌پذیر است. به همین دلیل در ایامی که ناآرامی بر اقتصاد حاکم شده توصیه می‌شود یک سبد سرمایه‌گذاری با دارایی‌های متنوع و مطمئن نظیر طلا، بیت‌کوین و سایر دارایی‌های کم‌ریسک (مثل اوراق قرضه و صندوق‌های درآمد ثابت) ایجاد کنید.
ابزار های کمکی حفظ سرمایه در زمان بحران کشور | خرید ارز دیجیتال در زمان ناآرامی | صرافی کیف پول من
بازارهای مالی به سرعت در حال تغییر و تحول هستند و آن دسته از سرمایه‌گذارانی می‌توانند از این تغییرات جان سالم به در ببرند که از ابزارهای کمکی بهره می‌برند. این ابزارها با کاهش خطای انسانی، مدیریت دقیق معاملات و همچنین ارتقا سرعت تصمیم‌گیری‌ها، نتیجه بهتری را عاید سرمایه‌گذارانی می‌کنند که در دورانی که ناآرامی‌ها همچنان در اوج خود قرار دارد، فعال هستند. این ابزارها عبارتند از:
یکی از عوامل اصلی دخیل در شکست‌ها و موفقیت‌های معاملاتی، روانشناسی فردی است. به یاد داشته باشید که حتی اگر بهترین ابزارها مالی و استراتژی‌های معاملاتی را در اختیار داشته باشید؛ اما نتوانید تصمیم‌گیری‌های هیجانی خود را متوقف کنید، چیزی جز ضرر به دست نخواهید آورد! سه نکته کلیدی که موفقیت شما در سرمایه‌گذاری در زمان بحران را تضمین می‌کنند، عبارتند از:
|
کنترل احساسات |
همواره ترس از دست دادن فرصت (FOMO) و وحشت ناشی از ریزش‌های شدید قیمت‌ها (FUD) موجب اتخاذ تصمیمات عجولانه در سرمایه‌گذاران می‌شود. سرمایه‌گذاری موفق خواهد بود که بتواند در شرایط بحرانی آرامش خود را حفظ کند و از برنامه معاملاتی از پیش تعیین‌شده خود پایبند باشد. |
|
درس گرفتن از اشتباهات و تحلیل بازار |
هیچ سرمایه‌گذار و معامله‌گر بدون خطایی را نمی‌توان در تاریخ معاملات بازارهای مالی پیدا کرد؛ اما باید توجه داشت که تفاوت سرمایه‌گذاران حرفه‌ای با سرمایه‌گذاران عادی در این است که آن‌ها از اشتباهات سابق خود درس گرفته و در پی برطرف کردن نقاط ضعف خود هستند. از طرفی، بررسی رفتار گذشته بازار در شرایط مشابه نیز دیدی واقع‌گرایانه درباره احتمال روند قیمتی در اختیار آن‌ها قرار می‌دهد. |
|
تعیین استراتژی بلندمدت و پایبندی به آن |
تریدرهایی که به تازگی معاملات در بازارهای مالی را آغاز کرده‌اند، اغلب به دلیل تغییر سریع استراتژی معاملاتی خود در ضرر هستند. داشتن یک استراتژی مشخص و بلندمدت می‌تواند به سرمایه‌گذار در عبور از نوسانات کوتاه‌مدت قیمت کمک کند. پایبندی به این استراتژی نیز مانع از هدررفت سرمایه خواهد شد. |
ناآرامی‌ها همواره می‌توانند در بازه‌های زمانی کوتاه‌مدت، فضایی پر از نگرانی و هیجان را در بازارهای مالی ایجاد کنند. در این شرایط فقط آن دسته از سرمایه‌گذارانی که دارای استراتژی مناسب هستند، آمادگی رویارویی با بحران را خواهند داشت و حتی می‌توانند از وضعیت پیش آمده سود کسب کنند. به طور کلی برای دوام در یک فضای ناآرام چاره‌ای جز تنوع‌بخشی به پرتفوی، دوری از هیجانات و احساسات، تحلیل و رصد دقیق بازار نخواهید داشت.
ناگفته نماند که با استفاده از ابزارها و پلتفرم‌های حرفه‌ای نظیر صرافی کیف پول من نیز می‌توان امنیت دارایی‌ها را تضمین کرد. اگر شما هم نگرانی‌هایی از بابت جنگ احتمالی پیش‌رو دارید و می‌خواهید که اطلاعات بیشتری درباره سرمایه‌گذاری‌های موفق در طول ایام بحرانی به دست آوردید، توصیه می‌کنیم که حتماً سری به وب‌سایت صرافی کیف پول من به آدرس www.kifpool.me بزنید.
